Cabinet Conseil En Gestion De Patrimoine

Gestion Privée

Banque privée ou cabinet en gestion de patrimoine?

On oppose fréquemment la banque privée et le cabinet en gestion de patrimoine, bien qu’ils offrent des services similaires dans le domaine de la gestion patrimoniale. Voici les principales différences souvent mises en avant :

Toniram

•Indépendance, garantissant des conseils sans conflit d’intérêts

• Approche sur-mesure, parfaitement adaptée à chaque client

• Large champ de compétences, couvrant tous les aspects de la gestion de patrimoine

• Vaste choix de solutions, incluant des options hors du cadre bancaire traditionnel

• Possibilité de comparer objectivement les meilleures offres du marché

• Réactivité rapide et directe

• Suivi client proactif et personnalisé
• Sélection des meilleures offres disponibles sur le marché

• Ne s’occupe pas des prestations bancaires traditionnelles

• Relation client directe et continue

Banque Privée

• Souvent liée à des produits maison, limitant l’indépendance des conseils

• Approche généralement standardisée, moins adaptée aux besoins individuels.

• Champ de compétences souvent limité aux produits bancaires et financiers

• Choix de solutions généralement restreint aux produits de la banque

• Comparaison des offres principalement focalisée sur les produits maison

• Réactivité potentiellement ralentie par la hiérarchie et les processus internes

• Suivi client souvent standardisé
• Gamme de produits principalement issue de l’offre interne de la banque

• Prestations bancaires : compte courant, livrets, crédits…

• Suivi client souvent standardisé

Vos Objectifs

Faire Fructifier mon capital

Maximiser le rendement de votre capital est essentiel pour atteindre vos objectifs financiers à long terme. Chez Toniram, nous vous accompagnons dans cette démarche en :

Évaluant votre profil d’investisseur et votre tolérance au risque
Élaborant une stratégie d’investissement diversifiée et performante
Sélectionnant les placements les plus adaptés à vos objectifs

Notre expertise vous donne accès à un large éventail d’opportunités d’investissement, des marchés financiers à l’immobilier, en passant par les placements alternatifs. Avec Toniram, optimisez la croissance de votre capital tout en maîtrisant les risques, pour construire un patrimoine solide et pérenne.

Préparer ma retraite

Anticiper et optimiser sa retraite est essentiel pour assurer votre confort financier futur. Chez Toniram, nous vous accompagnons dans cette démarche en :

Évaluant vos besoins financiers pour la retraite
Élaborant une stratégie d’épargne et d’investissement sur le long terme
Optimisant les dispositifs fiscaux avantageux (PER, assurance-vie, etc.)

Notre expertise vous permet de construire un plan de retraite solide et personnalisé, adapté à vos objectifs de vie et à votre situation financière actuelle. Avec Toniram, préparez sereinement votre avenir et profitez pleinement de votre retraite.

Protéger ma famille

Assurer la sécurité financière de vos proches est une priorité essentielle. Chez Toniram, nous vous accompagnons dans cette démarche cruciale en :

Analysant votre situation familiale et vos besoins de protection
Élaborant une stratégie de prévoyance sur mesure
Mettant en place des solutions adaptées pour sécuriser l’avenir de vos proches

Notre expertise vous permet d’accéder à des solutions complètes telles que l’assurance-vie, la prévoyance, et les dispositifs de transmission patrimoniale. Avec Toniram, offrez à votre famille une protection financière solide face aux aléas de la vie, tout en préparant sereinement leur avenir.

Agir sur ma fiscalité

Optimiser votre situation fiscale est un levier essentiel pour préserver et faire fructifier votre patrimoine. Chez Toniram, nous vous accompagnons dans cette démarche en :

Analysant en détail votre situation fiscale actuelle
Identifiant les dispositifs de défiscalisation adaptés à votre profil
Élaborant une stratégie personnalisée d’optimisation fiscale

Notre expertise vous permet de bénéficier de solutions sur-mesure telles que l’investissement en SCPI, Assurance Vie ou encore le PER, pour réduire légalement votre charge fiscale. Avec Toniram, transformez votre fiscalité en opportunité d’investissement et de croissance patrimoniale.

Me générer des revenus complémentaires

Diversifier vos sources de revenus est crucial pour renforcer votre sécurité financière. Chez Toniram, nous vous aidons à atteindre cet objectif en :

Identifiant les opportunités d’investissement adaptées à votre profil
Élaborant une stratégie personnalisée de revenus passifs
Optimisant la fiscalité de vos revenus complémentaires

Que ce soit pour augmenter votre pouvoir d’achat ou préparer votre retraite, nous mettons notre expertise à votre service pour transformer vos ambitions financières en réalité.

Renégocier mes assurances

Optimiser vos contrats d’assurance est essentiel pour bénéficier des meilleures garanties au meilleur prix. Chez Toniram, nous vous accompagnons dans cette démarche en :

Analysant vos contrats actuels et vos besoins réels
Identifiant les opportunités d’économies et d’amélioration des garanties
Négociant avec les assureurs pour obtenir les meilleures conditions

Notre expertise en courtage vous permet de bénéficier d’un accompagnement personnalisé pour renégocier efficacement vos assurances santé prévoyance et assurance de prêt. Avec Toniram, optimisez votre protection tout en maîtrisant votre budget.

Par ailleurs vous pouvez accéder à notre simulateur en cliquant ICI

Pourquoi choisir Toniram?

Un interlocuteur identifié

Un conseil objectif

Je n’ai aucune obligation envers des compagnies d’assurance ou des institutions financières. Cela me permet de vous proposer des solutions optimales sans conflit d’intérêts, garantissant ainsi une transparence totale dans mes recommandations.

Accompagnement global

Je vous offre un service complet qui couvre tous les aspects de la gestion de patrimoine : optimisation fiscale, préparation à la retraite, protection sociale et investissements. Mon approche intégrée me permet de vous accompagner tout au long de votre parcours financier.

Engagement envers la Satisfaction Client

Votre satisfaction est ma priorité. Je m’engage à établir une relation de confiance durable, en étant à l’écoute de vos attentes et en adaptant mes conseils au fil du temps pour répondre à l’évolution de vos besoins.

Suivi et Réactivité

En tant que seul interlocuteur, je garantis un suivi personnalisé et réactif. Je reste disponible pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans les décisions importantes