Cabinet Toniram · ORIAS 25002668

Votre patrimoine
mérite un conseil
objectif et sur-mesure

Votre banquier vous propose ses produits. Votre CGP construit votre stratégie. Depuis plus de 15 ans, j'accompagne mes clients dans la durée — avec un conseil objectif, sans produit imposé — pour organiser, protéger et valoriser leur patrimoine.

Premier entretien gratuit → Découvrir le cabinet
Avis clients 5/5  ·  Certifié Google
COA Courtier en assurances
CIF Conseiller en investissement financier — AMF
ORIAS 25002668 CNCEF · La Compagnie des CGP
Cabinet Toniram — en chiffres
15+
années d'expérience
en gestion de patrimoine
1er
entretien gratuit
sans engagement
360°
vision patrimoniale globale
investissement, fiscalité, protection
Gestion privée

Banque privée ou cabinet
en gestion de patrimoine ?

Cabinet Toniram
Indépendance totale — aucun conflit d'intérêt, aucune obligation envers un établissement
Conseil sur-mesure — chaque stratégie est construite pour vous, pas copiée d'un modèle standard
Accès à l'ensemble du marché — comparaison objective des meilleures offres disponibles
Interlocuteur unique et identifié — vous parlez toujours à la même personne
Réactivité directe — sans hiérarchie ni processus interne ralentissant les décisions
Suivi proactif et personnalisé — revue régulière, adaptation à l'évolution de votre situation
Large champ de compétences — investissement, fiscalité, retraite, prévoyance, transmission
Banque privée
Conseils liés aux produits maison — conflit d'intérêt structurel
Approche standardisée — moins adaptée aux besoins individuels
Choix limité — gamme principalement issue de l'offre interne
Rotation des conseillers — perte de continuité et d'historique
Réactivité ralentie — freinée par la hiérarchie et les processus internes
Suivi standardisé — peu adapté aux évolutions de vie
Compétences cantonnées — limitées aux produits bancaires et financiers
Ce que nous faisons ensemble

Vos objectifs,
notre priorité

01
Faire fructifier mon capital
Stratégie d'investissement diversifiée et performante, adaptée à votre profil de risque. Accès aux marchés financiers, à l'immobilier et aux placements alternatifs pour construire un patrimoine solide et pérenne.
02
Protéger ma famille
Analyse de votre situation familiale et mise en place de solutions sur-mesure : assurance-vie, prévoyance, dispositifs de transmission. Une protection financière solide face aux aléas de la vie.
03
Agir sur ma fiscalité
Identification des dispositifs adaptés à votre profil — SCPI, assurance-vie, PER — pour réduire légalement votre charge fiscale et transformer votre fiscalité en opportunité d'investissement.
04
Renégocier mes assurances
Analyse de vos contrats actuels, identification des économies possibles et négociation avec les assureurs. Santé, prévoyance, assurance emprunteur : optimisez votre protection tout en maîtrisant votre budget.
05
Générer des revenus complémentaires
Diversification de vos sources de revenus grâce à des investissements adaptés à votre profil. Stratégie de revenus passifs optimisée fiscalement, pour renforcer votre sécurité financière.
06
Préparer ma retraite
Évaluation de vos besoins futurs, stratégie d'épargne de long terme et optimisation des dispositifs fiscaux avantageux — PER, assurance-vie — pour préparer sereinement votre avenir.
Pourquoi Toniram

Quatre raisons de nous
faire confiance

01
Un interlocuteur identifié
Vous avez toujours la même personne en face de vous. Pas de rotation de conseillers, pas de transfert de dossier. Je gère votre patrimoine de A à Z, dans la durée.
02
Un conseil objectif
Aucune obligation envers des compagnies d'assurance ou des institutions financières. Les recommandations sont fondées sur vos seuls intérêts, avec une transparence totale.
03
Accompagnement global
Un service complet couvrant tous les aspects de votre patrimoine : investissement, optimisation fiscale, retraite, protection sociale et transmission. Une vision intégrée et cohérente.
04
Suivi et réactivité
Un suivi personnalisé et réactif. Disponible pour répondre à vos questions, adapter les stratégies au fil du temps et vous accompagner dans les décisions importantes.
“ La confiance se gagne en gouttes
et se perd en litres ”
Jean-Paul Sartre
À propos du cabinet

Toniram, votre CGP
en Bourgogne et en Île-de-France

Toniram est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine fondé par Julien Marinot, conseiller en investissement financier (CIF) enregistré à l'ORIAS sous le numéro 25002668, membre de La Compagnie des CGP et de la CNCEF.

Avec plus de 15 ans d'expérience acquise à Paris et en régions, le cabinet accompagne particuliers, chefs d'entreprise, professions libérales et travailleurs non-salariés dans la construction et l'optimisation de leur patrimoine — en Bourgogne (Chalon-sur-Saône, Beaune) et en Île-de-France (Paris).

En tant que cabinet indépendant de toute banque ou compagnie d'assurance, Toniram accède à l'ensemble du marché pour proposer les solutions les mieux adaptées à chaque situation : assurance-vie, plan d'épargne retraite (PER), SCPI, prévoyance TNS, mutuelle TNS, assurance emprunteur et Girardin Industriel.

En savoir plus sur le cabinet →
Nos fournisseurs

Une sélection de fournisseurs en constante évolution — cette liste n'est pas exhaustive.

Abeille Assurances
Primonial
Swiss Life
Generali
April
Alptis
Malakoff Humanis
Unep
Atland
Elvest
Iroko
Corum Asset Management
Entoria

Sélection non exhaustive — notre panel de fournisseurs évolue régulièrement

Avis clients

Ce que disent
nos clients

« Julien est de très bon conseil — et vraiment indépendant. Plus de 10 ans après l'avoir rencontré, je suis toujours aussi satisfait. »
Charles Lena
Avis vérifié Google · Trustindex
« Un excellent conseiller en gestion de patrimoine, disponible et à l'écoute. Je le recommande sans hésitation. »
Henri Korn
Avis vérifié Google · Trustindex
5 / 5
Avis clients certifiés Trustindex · source Google
Premier entretien gratuit

Prêt à optimiser
votre patrimoine ?

Chaque situation patrimoniale est unique. Je vous propose un premier entretien personnalisé, sans engagement, pour faire le point sur votre situation et définir ensemble la stratégie la plus adaptée à vos objectifs.

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