Julien Marinot,
conseiller en gestion de patrimoine
Je suis Julien Marinot, fondateur du cabinet Toniram, conseiller en gestion de patrimoine à Chalon-sur-Saône, actif en Bourgogne et en Île-de-France. Après plus de 15 ans d’expérience à Paris, j’accompagne particuliers, dirigeants, professions libérales et TNS dans la structuration, la protection et la transmission de leur patrimoine.
Un parcours construit
sur l'expérience
Mon parcours a commencé en 2008 dans un cabinet parisien, où j'ai acquis les fondamentaux du métier et développé une expertise solide en stratégie patrimoniale, investissement, fiscalité, retraite, prévoyance et transmission.
En 2012, porté par une vision entrepreneuriale, j'ai cofondé le cabinet J&G Conseil. En quelques années, nous sommes passés de deux associés à une équipe de 15 collaborateurs, gérant un encours avoisinant 100 millions d'euros.
Cette aventure m'a permis de diversifier mes compétences, d'affiner mon approche client et de confirmer une conviction : la gestion de patrimoine repose avant tout sur une relation de confiance, une pédagogie claire et une compréhension fine des besoins de chacun.
Toniram : une approche
à contre-courant
Dans un secteur marqué par les fusions, la standardisation et la multiplication des plateformes, j'ai choisi de créer un cabinet où l'humain, la pédagogie et le sur-mesure reprennent leur place centrale.
Un accompagnement basé sur l'écoute, la pédagogie et la confiance. Chaque client est unique — sa stratégie patrimoniale doit l'être aussi.
Des solutions pensées dans la durée, adaptées à votre projet de vie, à votre horizon d’investissement et à l’évolution de votre situation personnelle, familiale et professionnelle.
Une méthode claire, des explications compréhensibles et des décisions discutées ensemble. L’objectif : vous permettre de comprendre les choix proposés avant de les mettre en œuvre.
Un accompagnement global
de votre patrimoine
Toniram accompagne ses clients dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine. L’approche repose sur une analyse globale : placements existants, fiscalité, retraite, prévoyance, situation familiale, objectifs de vie et tolérance au risque.
Structurer une épargne disponible, diversifier vos supports et préparer la transmission de votre capital.
Préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité et organiser vos revenus futurs selon votre profil.
Accéder à l’immobilier d’investissement sans gestion directe, avec une approche de diversification.
Protéger vos revenus, votre famille et votre activité en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès.
Étudier votre contrat d’assurance de prêt et rechercher une solution adaptée à votre situation.
Anticiper la transmission familiale, protéger le conjoint et organiser la répartition du patrimoine.
Quelques repères
sur l’épargne et le patrimoine
Ces chiffres donnent un aperçu du rapport des Français à l’épargne, aux placements financiers et à la nécessité d’un accompagnement patrimonial clair, réglementé et pédagogique.
Ces données sont présentées à titre informatif. Elles ne constituent pas une recommandation d’investissement. Chaque décision patrimoniale doit être analysée selon votre situation, votre horizon, votre fiscalité et votre profil de risque.
Enregistrements &
associations professionnelles
Le cabinet Toniram est enregistré à l'ORIAS sous le numéro 25002668 en tant que courtier en assurances. L'ORIAS est le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance.
Toniram est également membre de la CNCEF, association professionnelle représentative des conseils financiers.
Vérifier sur ORIAS →Le cabinet exerce également en tant que Conseiller en Investissements Financiers, statut encadrant le conseil en matière de placements financiers, d’allocation patrimoniale et de solutions d’investissement.
Toniram est adhérent à La Compagnie des CGP, association professionnelle de conseillers en gestion de patrimoine.
La Compagnie des CGP →Une information claire, mais jamais standardisée
Les informations présentées sur cette page sont générales et ne constituent pas une recommandation personnalisée. Un conseil patrimonial nécessite une analyse préalable de votre situation, de vos objectifs, de votre horizon d’investissement et de votre profil de risque.
L’objectif de Toniram est de vous aider à comprendre les solutions envisageables, leurs avantages, leurs limites et leur cohérence avec votre situation personnelle, familiale et professionnelle.
Prêt à construire
votre stratégie patrimoniale ?
Chaque situation est unique. Je vous propose un premier entretien personnalisé, sans engagement, pour définir ensemble la stratégie la plus adaptée à vos objectifs.
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